散戶為啥不賺錢?都倒在這七宗罪上了

大部分人在進行投資的時候,總會受到情感和心里因素的影響,盡管大量研究表明,投資者應該持有復制市場指數的,但是事實上很少有人能如此“與世無爭”。

相信大家對于七宗罪并不陌生:憤怒、貪婪、懶惰、驕傲、淫欲、嫉妒和暴食,如果不克服這種人性的傾向,就會引發其他更深的罪惡,最終墜入十八層地獄。其實就投資而言,七宗罪同樣適用,這些行為會導致失敗的投資結果,因此想要成為一名成功的投資者,必須要正確認識到這些道德上的罪過,然后學會如何克服它們。

憤怒﹣別生氣,只要解決問題然后繼續前進

人們總會傾向于去相信他們深思熟慮的投資決策永遠是正確的,但是事與愿違,他們做不到,也不可能做到;為一個已經輸掉的賭注去生氣,還不如盡早采取適當的行動去改正、彌補。“厭惡損失”的思維模式對于投資者而言是非常危險的,這種心理指的是當面對同樣數量的收益和損失時,他們認為損失更加令他們難以忍受。但是面對投資失策的最好辦法應該是盡快發現并意識到問題、接受投資本身是具有風險的、解決彌補已經發生的問題,然后繼續前進。要切記:及時止損!

貪婪﹣貪婪只會讓你輸掉更多的錢

人類的“貪婪”情感會導致投資決策“偏差”,盈利會蒙蔽雙眼,讓他們忽視與之不利的證據,自欺欺人地相信盈利總會越來越高。人們常會陷入這樣的觀念:如果他們“賣掉”了現在的倉位得到了“利潤”,那么他們就會“錯失”進一步的利潤。這種心態會導致那部分未實現的收益最終變成已實現的虧損,甚至抵消之前獲得漲幅。

所以記得“低位買入,高位賣出”的準則很重要,雖然這聽上去完全合乎邏輯,但是一旦有情感介入就不可能實現。正是“貪婪”的情緒阻止我們在高位賣出,而“恐懼”的情緒又阻止我們在低位買入;所以最終,我們只剩下慘不忍睹的投資結果。

懶惰﹣不要懶惰;如果你自己都不在意自己的虧損,為什么別人要在意?

對于很多人來說,生命中很少有比“錢”更重要的事情,但是令人驚訝的是,為什么對這么重要的事,我們付出的關心卻少之又少。不關注你自己的投資,即使你有一個投資顧問,就長期而言也只會導致損失。

投資組合就像一個花園一樣,必須定期“修剪”以保持倉位平衡,賣掉倉位就像“除去雜草”一樣,而獲得利潤就像“秋收”一樣。如果你不好好管理你的投資組合,得到的收益就會像葡萄藤上果實一般,不去采摘便會腐爛;長此以往,雜草就會淹沒你的花園,好像美麗的花朵從未盛開過一般。

驕傲﹣當事情轉好的時候不要驕傲,驕傲就會從高處墜落

要記得你永遠都不可能比市場更聰明,當你有這種錯覺的時候,也就是市場逐漸將你吞噬的時候。雖然“水漲船高”沒有錯,但是水褪去,船也會擱淺。

當市場上漲的時候,似乎我們做出的任何投資決策都是有效的,因此我們開始認為,我們是“聰明的投資者”,然而是本身的“聰明”,還是只是“趕上了好時候”,是有本質區別的。Bridwater資產管理公司的老大Ray Dalio,管理超過1400億的資產,他對于這個問題總結地很好:

“賭股票和市場的走向就像打撲克一樣,這是一個合數是零、輸贏平衡的游戲,而且這種游戲更傾向于像Bridgewater這樣的大玩家。我們擁有大約1500名員工,每年花費數億美元研究股票,但是即便如此我們也不知道怎么可以保證自己獲勝。因此大多數人都需要記得,當你在走上賭桌的時候,你要贏就得打敗像我這樣的大玩家。”

欲望﹣對于某些投資的欲望會導致你付太多

“追漲”對于投資者而言是絕對的災難。大多數時候,當“漲勢”已經非常明顯的時候,那一輪特定的投資收益周期已經接近尾聲了。上面這張llan的回報周期圖恰好可以反映出這一點。

這里重點劃出了標普500指數和新興市場指數為例;很明顯,每年的投資回報情況各不相同。因此,對于去年漲勢的追蹤“欲望”只會導致“高位買入”的悲劇,那勢必下半周期就只能“低位賣出”了。

嫉妒﹣與欲望和貪婪結伴而至

嫉妒別人的投資組合和投資回報率只會導致不明智的投資決策,要記得當別人討論他的投資經歷時,他往往都是報喜不報憂的,只會告訴你他買什么賺錢了,很少會說我買什么虧錢了。你所聽到的對話通常是這樣的:“我買了XYZ大賺了一筆,你也應該去買一點。”然而,事實很有可能是他在別的交易中虧得錢遠大于他在這一筆所賺的。

其實每個人的都有自己的投資想法,你只要關注那些對你有效的方法,并且對于自己的盈虧狀況感到滿足。其他一切都是次要的,他們只會讓你做出建立在貪婪和欲望之上的沖動的決定,就長期而言是有災難性影響的。

暴食﹣從不,絕不放縱沉溺

在某一項投資中投入過多也是很危險的。世界上能夠集重資投注還獲利的人少之又少,而且他們能夠“負擔得起”發生錯誤,但是普通的投資者往往不行。就像暴食者面對一頓豐盛的大餐一樣,開始感覺總是很好,直到撐破肚皮,發生不可挽救的損失。歷史上不缺少投資者將全部身家傾注到一家公司的例子,比如投資安然、世通、環球電訊等公司,一開始會讓投資者獲得巨大的收益,然而最后的結局卻是慘不忍睹。

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