網絡詐騙新案例:制造投資“虧錢”假象 騙取錢財

人民日報 本報記者 倪 弋

“要不是社區民警發現我可能被詐騙了,我還真以為自己是炒期貨虧掉的。”回憶自己從被騙錢財到失而復得的經歷,蘭州市民陳先生至今心有余悸。

陳先生是一位炒股10多年的老股民。今年2月的一天,他接到了一個自稱“小陳”的“理財師”的電話,隨即被拉進一個微信群。群里有專業的“理財師”為群友們免費分析股市行情、提供投資理財建議。在“理財師”的悉心指導下,陳先生一度小有收益。嘗到甜頭的他,在聽“理財師”說起“炒期貨更掙錢,一個月本金就可翻番”后,便進入一個名為AUAFOREX的投資平臺炒期貨黃金。然而短短半個月,投入的29.8萬元只剩1800元。

直到今年5月,在一次閑聊中經社區民警提醒,陳先生發現自己可能被騙了,這才向警方報案。

“吸粉”“圈粉”“轉粉”連環下套,以高額手續費蠶食投資本金

為偵破此案,蘭州警方成立“5·03”特大電信網絡詐騙案工作組,迅速展開偵查,于今年7月成功破案,一舉抓獲詐騙團伙成員30人。

“‘5·03’案是一起針對投資者的精準詐騙。犯罪分子首先精確掌控了投資人姓名、電話號碼等個人信息,繼而一步步把投資人引入設計好的陷阱。” 蘭州市公安局安寧分局刑偵大隊教導員張勇介紹,詐騙團伙的“高明”之處在于其環環相扣的“連環套”。

第一步是“吸粉”。詐騙團伙將非法獲取的投資者聯系信息下發給各業務組,業務員通過電話、微信等方式與投資者聯系,吸引其加入微信群討論股票,建立信任關系。“大約有5%被‘電話營銷’的受害者會入群。”張勇說。

第二步是“固粉”。詐騙團伙安排專人冒充“理財師”在群內進行投資理財分析指導,并將有意向跟隨其投資的投資者拉入新群。詐騙團伙還會安排人在群里冒充“投資者”,營造群里的火熱氛圍。有的群里甚至只有一個真正的投資者,其他人全是“托”。

第三步是“轉粉”。“理財師”會向投資者推薦期貨交易,暗示期貨將迎來重大機遇,誘導客戶在虛假平臺充值,資金直接進入與詐騙團伙合作的第三方支付公司。為了制造受害者資金正在進行期貨投資的假象,詐騙團伙還雇傭一家配資公司幫忙。配資公司為受害者開設一個期貨投資賬號,投資資金由配資公司來出,在此過程中,投資產生的盈利或虧損由投資者承擔,配資公司借機收取百倍于市場正常標準的高額手續費。這樣受害者賬面上的本金就會一點點被吃掉。

詐騙手法日漸翻新,投資應選擇合法平臺、警惕高收益承諾

類似“5·03”案這樣的精準網絡詐騙,在全國各地并非孤例。54歲的武漢市民張女士是個老股民,被拉入“榮耀杯股市大賽”的微信群,在直播平臺上觀看6名“理財師”炒股比賽,“理財師”時常截圖曬自己“賺大錢”的“賬戶”,這讓張女士十分心動并加入其中,最終“虧損”150多萬元。

此類網絡投資詐騙犯罪通過人工操作的網絡交易軟件,操縱交易漲跌、制造投資人資金交易“虧損”的假象進行詐騙,而這些“虧損”資金就成了騙子的收入。

“不同于傳統的在虛假平臺上虛假投資交易,‘5·03’案中投資者的資金確實進入了期貨市場,但詐騙團伙是通過加杠桿、高頻次交易等手段,攫取高額手續費,進而步步蠶食投資者本金,實施詐騙。”蘭州市公安局刑警支隊第八大隊大隊長賀小東介紹,這種詐騙手段更具迷惑性和隱蔽性,導致多數受害人遭受虧損后,誤認為是正常的市場波動。

“網絡投資詐騙手法日漸翻新,讓人防不勝防。”張勇說,風險和收益成正比是投資理財的鐵律,過高的收益率不僅意味著高風險,更可能是精準設計的騙局,千萬不要輕信高收益的承諾。

此外,選擇正規合法的投資平臺和途徑,是規避風險的重中之重。“如果懷疑或發現受騙,第一時間報案、積極提供證據并配合辦案機關調查,是減少、挽回損失的最佳途徑。”賀小東說,在金融騙局案件中,辦案機關會全力開展涉案資產追繳工作。“案件越早進入刑事訴訟程序,涉案財物就能越早得以查封、扣押和凍結,越能防止資金被不法分子轉移和揮霍一空。”

相關推薦

賺錢門道

大連200平裝修哪家好

admin 發布于

大連200平裝修哪家好裝修公司不算裝修隊,大大小小加起來至少在300家以上,當你快要交房的時候,每天電話可能有十多個會打過來,都在給...

腾讯分分彩高手经验总结 中国一重股票分析报告 云南11选5 快乐12 007即时比分网 快乐双彩 期货配资公司如何赚钱 理财小知识月入1000 广西快乐双彩 北京快三 2010年股票融资额 宁夏11选5 快乐10分 期货配资公司是否合法 7m.cn足球即时比分 快乐双彩 广西十一选五